Одним из условий для открытия бизнеса на территории Евросоюза иностранными гражданами является наличие расчётного счёта в банке. Предприниматели-нерезиденты, желающие создать фирму в ЕС, традиционно подвергаются тщательным проверкам. В частности, речь идёт о процедуре комплаенса.
Её суть заключается в проведении всестороннего анализа банком своего потенциального клиента. Для этого практически в каждом европейском банке создан специальный отдел. В задачу его сотрудников входит установление соответствия/несоответствия личности требованиям директив, направленных на борьбу с отмыванием средств и уклонением от уплаты налогов.
Чтобы успешно пройти процедуру комплаенса, необходимо заранее подготовиться. У вас на руках должны быть правильно составленные регистрационные документы, желательно иметь реально существующий офис, дать список актуальных контактов. Предприниматели не должны быть включены в различные санкционные списки. Также понадобится подтвердить законность получения средств на открытие бизнеса.
Негативное заключение комплаенс-контроля возможно, если бизнесмен был замечен в сделках с сомнительными контрагентами. Помните, что партнёров нужно выбирать тщательно − как до, так и после открытия счёта. Помочь в этом сможет выписка из торгового реестра.